选股

  • 投资者应该如何选择股票

    对大多数投资者来说,投资股市总是一两件事:资本收益,股息或两者兼而有之。出于这个原因,一些投资者寻找可能随着时间的推移而升值的股票,这取决于他们的风险回报权衡概况,而其他投资者则对公司可以向股东提供的例行股息支付更感兴趣。然后,当然,还有另一类投资者试图找到两者的正确组合。由于现代金融市场的动态性,出现了一种新的类别,在市场中出于推测的目的。目标是利用市场波动。

    2019年1月7日 151 0 0
  • 选择股票时要考虑的5个标准

    股票投资者在选择投资地点时面临严峻挑战。审查公共公司可获得的大量数据对于评估公司质量和确定它们是否适合其投资组合至关重要。但是,这可能是一个艰巨的过程。

    2019年1月7日 417 0 0
  • 选择稳健的股票投资的4个技巧

    确保你的投资组合具有长期持久力的方法之一是在你选择投资时使用基本面分析。投资的基本面是支撑该投资的基础。它们不是完全依赖于市场中发生的事情。这些基本面是根据自身价值证明投资价值的项目。 当你投资于基本合理的东西时,你选择的资产可能具有持久力。是的,低迷市场甚至会影响到最健全的资产。但是,如果投资从根本上说是合理的,那么它更有可能恢复并 帮助你的投资组合 ; 低迷的市场或经济衰退不会破坏投资的价值。 以下是4个技巧,可以帮助你寻找基本稳健的股票投资: 1.考虑比率 在选择股票时,请考虑 用于指示股票比较的各种比率。这与股价无关; 事实上,单独购买股票价格并不是那么重要。相反,你想知道价格与公司价值的比较。通常使用的一个常见比例是市盈率或市盈率。每股收益是另一个有用的比例。你还可以使用公司的债务与收入比率来确定未来财务问题的风险。 将这些比率与其他股票的比率进行比较,并进行比较。选择显示更有利比率的股票,显示出良好的价值。 2.看看公司管理层 你对公司的管理方式感到满意吗?管理良好的公司往往表现出增长,良好的利润率以及稳健的资产负债表和良好的现金流。考虑公司是否在当前的管理层下繁荣,以及公司是否培养了一种能够将权力顺利转移给另一代优秀管理者的文化。 寻找有迹象表明首席执行官可能承担过多风险,或接受可能无法保证的无耻赔偿。另外,看一般做法。考虑监管行动,以及丑闻和公关失败。虽然所有公司都可能在某些时候看到一些不好的报道,但你想要避免那些反复出现问题的公司不断将其股价置于风险之中。 仔细考虑管理,以及你认为它将如何使公司(以及希望股票)在未来受益。这个“大图”项目可以在路上产生很大的不同。 3.使用股票筛选器帮助你缩小选项范围 股票筛选器可以帮助你识别符合你参数的可能投资。有许多免费的股票筛选器,你可以输入各种因素来帮助你找到你想要的东西。选择一种股票筛选器,可以考虑各种比率,市场规模和其他因素。一旦你有一些潜在的潜在客户,你可以深入研究一下最有可能为你的投资组合做出最佳补充的股票。 股票筛选器可以帮助你避免信息瘫痪,并让你首先了解可用的信息。股票筛选器可以帮助你识别你自己从未想过的可靠投资组合。 4.考虑ETF 最后,不要折扣ETF。一个 ETF 是一种低成本型基金,该交易像股票一样在交易所进行。如果你不确定选择基本合理的个股,请考虑寻找拥有多只股票的ETF。指数ETF或其他ETF专注于一个基本健全的行业可以为你提供一种方法来开始投资你的投资组合的长期利益,而不会挑选个股的一些陷阱。 随着你越来越习惯于识别基本合理的投资,当你创建一个能够 长期增加财富的投资组合时,你会感到更自信 。

    2019年1月7日 379 0 0
  • 如何使用股息折扣模型查找股票价值

    投资中最难以捉摸的问题之一是“这股股票的合理价格是多少?”

    有很多方法可以计算股票的价值,但最优雅和相对简单的方法之一仍然是通过股息贴现模型(DDM)个人投资者可以估计他们应该愿意为股票支付的价格或确定特定股票是否被低估或高估。

    2019年1月4日 460 0 0
  • 选股时PE比率有多重要

    市盈率,即当前股票价格与每股收益的比率,是判断股票与同行或其自身价格历史相比是否昂贵或便宜的好方法。显然,如果PE与过去的价值相比非常高,那么出售可能是明智的,因为股票价格可能过高。同样,如果一只股票在PE中大幅下跌并且交易价格接近其范围的底部,那么购买更多股票也是有意义的。一个人必须要小心,尤其是特别是低PE时,因为股票通常有很好的理由以低PE倍数交易。 一些价值投资者在选择股票时使用PE作为第一个屏幕。例如,选择行业中PE最低的股票。人们还可以为超过股票的股票设定PE的限制,并设置低于购买股票的下限。在这样做时,人们可以通过购买和出售价格波动但保持在一定范围内的股票来赚钱。总体而言,长期持有股票通常会更有利可图(如果购买的股票持续增长),但这种波动的股票策略可用于补充其他策略并提供娱乐价值。 至于重要性,它可以作为筛选股票的工具,并作为预测未来价格的一种方式(将预期收益乘以 股票的PE 的低和高历史 值)。然而,单独购买或出售基于PE的股票并不是一个好策略。

    2019年1月2日 411 0 0
  • 如何利用相对股利收益率策略选股

    为了确定股票是否定价过低或相对昂贵,相对股息收益率(RDY)策略将股票收益率与大盘股息收益率进行比较。 对于那些寻求即时满足的人来说,RDY不是一个好策略。这是一个三到五年的长期战略,不依赖于过去的收益,预测收益或市盈率来确定估值。 相对股息收益率方法鼓励投资者成为耐心,有纪律,独立,逆向投资者,通过关注那些经历过麻烦但熟悉的知名企业最终能够恢复的大公司来反对人群。使用绝对收益来识别被低估的股票可以让你进入许多成熟,增长缓慢的行业。 RDY投资者希望资本增值和收入。因为RDY股票的收益率不需要非常高(仅高于市场),它有助于在弱势市场和强势市场中找出良好的价值。长期使用RDY可以为投资组合提供更高的收入来源,总回报率提高1.5%至2%,风险低于标准普尔500指数。 RDY反映了投资者的情绪。根据Spare的说法,高RDY表示市场绝望,而低RDY表明投资者的热情。根据相对股息收益率策略,当其他投资者在其他投资者购买时,当其他投资者在卖出时卖出。该策略的追随者期望如下: 高收益率:所有RDY库存均高于平均收益率。RDY投资者在收益率通常至少比市场高出50%之前不会购买股票。通过观察收益率,RDY识别被低估的股票,预计最终会看到价格方面的资本收益。尽管如此,高收益率可能代表投资者的大量回报。 低风险: RDY股票的风险低于其他市场,因为它们是被忽视的股票。当RDY确定潜在候选人时,该股票已经被打败并且表现落后于市场一段时间。由于股票的股价已经出现大幅下跌,因此下跌的可能性较小。 持有期较长: RDY股票的典型持有期为三至五年。当股票的股价回升并走高时,它会导致股票的相对收益率跌至市场收益率以下,从而产生卖出信号。 低营业额:持有股票的时间较长意味着你在特定年份仅卖出约四分之一到三分之一的投资组合,而大多数共同基金的营业额为100%。低营业额导致交易成本降低,留下更多资金投入并产生更好的回报。此外,销售额减少意味着在任何特定年份实现的资本收益减少,从而导致税收减少。 波动性较小:由于RDY投资组合主要持有以支付一致股息而闻名的大型成熟公司,因此这些股票不会像熊市中的大盘那样下跌或长期保持下跌。 RDY为你提供基于收益率的买卖信号。这种策略似乎比使用绝对收益率的股息连接复杂一些。对于买入信号,绝对收益率仅考虑公司的收益率,与其他变量无关。

    2018年12月27日 429 0 0
  • 如何选择优质股票进行投资

    正如我们之前所说的那样,购买一只股票,期望它会在数年内增值,并因此持有它很长一段时间,这就是投资; 其他一切都是猜测。当你投资公司股票时,你必须确信你将永远拥有它。这是确保你投资最佳的最佳方式。现在,哪些公司有资格作为有价值的投资,你如何识别它们? 如果你目前正在投资股票,你选择股票的方法是什么?低市盈率,低价格/账面价值,高股息收益率?这些方法过度简化了投资,因此不够充分。他们没有告诉你公司的盈利能力 – 这是长期股价的关键驱动因素。他们可能会导致你做出错误的决定。 事实是,在短期内,市场情绪推动股价上涨或下跌,无论股票是否精彩。但从长远来看,任何股票的价格都是由公司持续赚取利润的能力所驱动的。只有拥有出色的业务,公司才能持续赚取利润 – 这项业务表现良好并且将来会继续增长。 伟大的企业有一个基本特征:他们有可持续的护城河 在过去,一座城堡曾经受到护城河的保护 – 一个在城堡周围挖掘并充满水的宽阔通道。护城河越宽,敌人进入和捕获城堡的难度就越大。对你来说,城堡是你想要投资的公司。护城河是  一个可持续的竞争优势 ,可以保护公司免受竞争和艰难的经济条件!在艰难时期,公司更加努力地赢得客户,这通常会导致价格下降,从而导致利润下降。只有拥有广泛,不可破坏的护城河 – 具有竞争优势的公司 – 即使在艰难的经济条件下也能保持并增长其利润。 “一个好的企业就像一座强大的城堡,周围有一条深深的护城河。我想要护城河里的鲨鱼。我希望它不可触及“ – 沃伦巴菲特 什么才有资格成为真正的竞争优势,护城河? 如果你不得不购买牙膏,你会想到哪个名字?我们大多数人都会想到高露洁,而我们很多人都会买它。为什么?因为这是多年来中国许多人都信赖的名字。强大的品牌有助于企业获得巨大的市场份额和更高的价格,并使竞争变得非常困难。 难道我们不想拥有一家能够制造特定产品并且没有直接竞争的公司吗?如果一家公司拥有专利或商业秘密 – 这是第二个护城河,那就是正是如此  。 最常见的例子是:拥有专利的制药公司,食品和饮料公司拥有独特且通常获得专利的食谱,如 可口可乐和麦当劳的薯条(由特制的土豆制成!) 我们使用高速公路/高速公路进行无障碍旅行 – 快速,安全和舒适。我们不得不为使用它付出代价,但我们仍然更喜欢它。难道你不喜欢拥有一个每次有人使用它时赚钱的企业,人们除了使用它之外别无选择吗?一些公司对特定领域拥有独家控制权。这使他们有能力收集  收费 – 第三条护城河。Google AdWords是收费护城河的另一个例子 – 在国外,如果不使用Google AdWord,你就无法联系到在网上搜索内容的人,因为Google是人们使用的最受欢迎的搜索引擎! 我们都是习惯的生物。我们不喜欢改变,特别是如果改变需要一点努力。 公司可以拥有的  第四条护城河就是基于此而被称为  转换成本。这意味着公司拥有你已经习惯的产品或服务,改变或转换它是非常困难或不值得的。示例是  Microsoft Windows和 Microsoft Office。我们已经习惯了他们,对于大多数人来说,改用Linux并不值得 – 尽管它是免费的并且提供了超过Windows的某些优势。 公司竞争的最大因素之一是  价格 – 第五个护城河。一家公司可以对其产品定价非常低而且仍能盈利,这使得竞争变得困难。例如,考虑  D-Mart(Avenue Supermarts Ltd.); 其强大的零售网络和价值零售形式加上其大规模的运营,使其能够提供良好的产品折扣。 因此,公司可以经受时间考验的五种护城河是  品牌,秘密,收费,转换成本和价格。公司还可以拥有其他护城河,如网络效应,分销网络等。 还有什么对于有资格成为一项值得投资的伟大企业至关重要? 除了可持续的护城河,还需要两件事: 10年来的优秀财务记录: 为什么10年?因为在10年的时间里,公司可能经历了一个完整的经济周期 – 好时坏; 经济增长和衰退。一个企业在10年的时间内表现不佳!一家表现良好超过10年的公司最有可能拥有护城河。但这是否意味着过去的表现是未来表现的保证?不,没有保证,因为世界正在经历高变化和破坏的速度。但管理层过去的表现和过去的行为给出了其未来前景的非常好的迹象。你需要了解如何查看财务记录并将最佳结果与其他记录分开。阅读更多>> 一个值得尊敬的管理层是投资公司的一个关键标准:发起人和高层管理人员必须通过这种测试。因为他们管理公司,他们报告结果并披露信息,如果对他们的诚实有任何疑问,你应该完全避免投资他们经营的公司。找到线索和指示,帮助你识别值得信赖的管理层,尊重像你一样的少数股东的利益。 总结一下: 在投资股票的同时,寻找具有可持续竞争优势的公司,即护城河。有五种类型的护城河:(1)强势品牌(2)专利或商业秘密  (3)收费能力(4)高转换成本  和(5)低价格。除了这些护城河,还要寻找(6)10年以来的优秀财务记录  和(7)  值得信赖的管理

    2018年12月26日 142 0 0
  • 关于怎么选股的四本值得学习的书籍

    个投资者都需要找到最适合他们的策略。显然,教育自己的好方法是阅读书籍。以下是来自知名投资者的四种经典,解释了他们选择股票和分析公司的方法。 彼得·林奇的成功投资 1977年至1990年期间管理富达麦哲伦基金会的彼得林奇(Peter Lynch)关注“十袋装”:股票在几年内将价值增加十倍或更多。这有助于他的基金平均每年回报率不到30%。在One Up On Wall Street,他的目的是向普通投资者展示如何效仿他令人eye目结舌的回报。他的核心信息是“买你所知道的”。 林奇认为,个人投资者比专业人士有一个至关重要的优势。华尔街主要关注向后看的指标,而普通投资者可以通过体验他们的商品和服务来了解公司的表现。 当然,确定一家成功的公司是否是一项好的投资比这更复杂,在你决定公司值得投资之前,林奇还会让读者了解你需要了解的其他事项。这些内容包括对评估股票的关键比率,以及他对何时获得成功投资利润的看法。 • 华尔街上的一个人:如何使用你已经知道在市场上赚钱的作者彼得林奇(西蒙和舒斯特,10.99英镑) 祖鲁人原则 吉姆斯莱特是20世纪60年代和70年代英国商界最耀眼的人物之一。作为一名股票发行人,他首先引起了公众的注意 – 他在“每日电讯报”专栏中的提示在两年内回归了近70%,而整个市场则不到4%。随后,他与彼得·沃克(Peter Walker)建立了一个价值2亿英镑的商业帝国斯莱特·沃克(Slater Walker),在1973-74银行业危机期间,他必须得到英格兰银行的纾困。他没有受到这次挫折的影响,而是利用自己的分享和创业才能来重建他的财富。 在祖鲁原则中,斯莱特透露了他如何不断挑选优胜者。他的见解是,打败市场的最佳方式是深入了解特定行业。在他的案例中,他专注于具有盈利增长记录的小公司,这些公司有可能继续增长。他还解释了他用来发现公司是否值得进一步调查的特殊公式(市盈率增长率)。 • 祖鲁原则:吉姆斯莱特(Harriman House,20英镑)从普通股中获取特别利润 普通股和不常见的利润 找到一家可以买入并持有很长一段时间的公司,同时看到其价值飙升,这是增长投资的圣杯。在普通股和罕见利润中,菲利普·费希尔详细介绍了他寻找能够在较长时间内发挥作用的公司的战略。本书的核心是一份15分的清单,详细列出了他在所购买的所有股票中寻找的关键事项。这些重点关注三个方面:战略,运营和管理。 费舍尔首选的公司在所有方面都表现突出,并愿意为他们支付高价。沃伦·巴菲特(Warren Buffett)将费舍尔的书归功于帮助他理解“护城河”的价值:一种阻碍竞争对手的障碍或优势,使公司能够保护其市场份额和利润率。虽然他推荐的许多具体公司已经消失或与其他公司合并,但他的建议背后的原则是永恒的。 • Philip Fisher的常见股票和罕见的利润及其他着作(John Wiley&Sons,£19.99) 智能投资者 许多成功的投资者已经赚钱购买成长型公司。然而,大多数研究表明,最好的长期回报来自价值投资 – 以便宜的价格购买公司,然后在价格变得昂贵时卖掉它们。关于价值投资的权威书籍是沃伦巴菲特的导师本杰明格雷厄姆的智能投资者。在其中,格雷厄姆介绍了两个对几代投资者产生重大影响的关键概念:“市场先生”和“安全边际”。 对市场先生的思考有助于人们理解股市在极端乐观和悲观之间转向的观点,但随着时间的推移,对特定股票的估值最终会回归到公允价值。因此,基于对其现在和未来收益的合理评估,投资者应该关注那些交易价格低于其内在价值的公司。 安全边际是所有估值方法只是近似值的想法,因为不可能知道将来会发生什么,所以投资者应该把注意力集中在与其内在价值估计相比看起来非常便宜的那些。 • 智能投资者:Benjamin Graham的经典文本价值投资(HarperBusiness,18.99英镑)

    2018年12月24日 266 0 0
  • 识别被低估股票的7个基本标准

    当你购买股票时,你想要评估其当前价格是高于还是低于其长期价值。与股票内在价值无关的各种事件都会影响其价格,而这通常意味着股票价值被低估。例如,史蒂夫·赛明顿(Steve Symington)认为,CenturyLink目前被低估,因为投资者还没有考虑到即将与3级通信公司合并的长期影响,他预测,这可能是股东价值的绝佳推动因素。 什么是投资价值? 价值投资识别被低估的股票。我们通常以这种方式定义价值投资: “价值投资包括投资低于其内在价值的股票交易。因此,价值投资者基本上以低于他们认为的价值的价格购买股票,希望这些投资最终能够反映其内在价值。” 价值投资者理解市场通常会根据与这些股票的长期基本面无关的新闻和事件低估股票价值。他们采用特定策略来识别和投资此类股票。 如何评估股票:格雷厄姆模型 几十年来,价值投资者罗伊登·沃德(Royden Ward)根据沃伦·巴菲特(Warren Buffett)及其导师本杰明·格雷厄姆(Benjamin Graham)的投资策略,于1969年开发了计算机价值投资股票选择模型。在卡博特本杰明格雷厄姆价值投资者中,他根据格雷厄姆的理论列出了7个价值选择标准: 1.质量等级 沃德推荐查看质量等级平均或更高的股票。与格雷厄姆一样,他建议使用标准普尔评级系统来找出标准普尔收益和红利等级为B或更高的股票(标准普尔评级为D + A +)。为了安全起见,沃德说,最好选择质量等级至少为B +的库存。 2.债务与流动资产比率 在价值投资中,选择债务负担较低的公司非常重要(这在贷款紧张且经济相对薄弱时尤为重要)。你应该选择总债务与流动资产比率为1.10或更低的公司。有许多服务可以提供总债务与当前资产比率,包括标准普尔和价值线。 3.流动比率 流动比率可以很好地显示公司拥有多少现金和流动资产 – 这表明它们可以抵御经济中意外下降的风险。你应该从流动比率为1.50或更高的公司购买股票。 4.每股盈利增长 为避免不必要的风险,价值投资者寻找每股盈利增长良好的公司。具体而言,你应该在过去5年中检查此指标,并优先考虑那段时间内收益增加的公司。最重要的是,避免过去5年中出现赤字的公司。 5.价格与每股收益(P / E)的比率 你应该选择P / E比率较低的股票,最好是9.0或更低。这些公司以低廉的价格出售(换句话说,它们被低估了)。这一标准消除了高增长公司,据沃德称,应该使用增长投资技术进行评估。 6.价格与账面价值(P / BV) P / E值很有用,但应从上下文中查看。具体而言,你还需要考虑股票当前价格与其账面价值的关系,这可以让你充分了解公司的基本价值。作为一个价值投资者,你希望投资于低于其账面价值的股票。P / BV比率的计算方法是将当前价格除以每股账面价值。 7.股息 你应该看看那些支付稳定红利的公司。被低估的股票最终会走高,因为其他投资者认为他们的价值高于他们的价格所暗示的价值,但这个过程需要时间。如果该公司正在支付股息,你可以耐心等待股票从低估到高估。 结论 沃德使用的标准提供了一种有用的策略来识别和投资被低估的股票 – 但了解公司内部价格便宜的基本条件也很重要。例如,一只股票可能被低估,因为该公司处于一个正在濒临死亡的行业。 如果一家公司遇到的问题是其低估的根本原因,你需要知道该问题是短期还是长期,以及该公司的管理层是否有合理的解决方案。

    2018年12月24日 231 0 0
  • 选股必须知道的关于公司的7件事

    虽然我不是选股的忠实粉丝,但我对个别公司进行了一些相当温和的投资。这不是我做了很多事情,但有时我会涉足这个问题。 如果你决定尝试选择股票,那么做功课很重要。你想选择一个有价值的东西 – 特别是如果你打算坚持股票一段时间。在考虑你的选择时,在你决定投资之前,你应该了解有关公司的七件事: 1.盈利增长 检查公司随时间收入的净收益。寻找趋势。盈利增长是否普遍增加?即使增长幅度不大,但随着时间的推移,盈利稳定且持续增长的公司对未来也是一个不错的选择。 2.稳定性 每家公司都会有股票价值损失的时期。这很自然,特别是在经济困难和市场动荡时期。相反,寻找与经济条件相关的整体稳定性。有很大的波动吗?如果是这样,那可能是一面红旗。然而,如果公司在其他市场挣扎时似乎只有真正的麻烦,你可能会考虑股票。 3.工业相对实力 看看整个公司的行业。股票所在的行业对未来有希望吗?如果是这样,请仔细看看公司。公司在行业中的相对实力是什么?它是否适合竞争对手?考虑到整个行业,以及公司在其中的地位。 4.债务与权益比率 所有公司都在资产负债表上承担债务。即使是最富有的公司也有负债。但是,你希望警惕负债累累的公司。查看公司的资产负债表,并比较债务与权益比率。你想要一家拥有更多资产而不是负债的公司。如果你希望投资可能带来较低的风险,请考虑债务权益比率为0.30或以下的公司。如果你的风险承受能力较高,或者如果行业中可以接受更高的比率(例如,建筑公司因为他们使用大量债务融资而知道更高的比率),你可以查看具有更高比率的公司。 5.市盈率 考虑一下股票价格相对于其收益的表现。在基础分析和价值投资方面,市盈率通常被认为是最重要的考虑因素之一。该比率着眼于公司的当前价格,并将其与公司的每股收益进行比较。你将市盈率计算如下:将当前股价除以每股收益。因此,如果一家公司的每股收益为40美元,而每股收益为2.50美元,则市盈率为16.了解市盈率越高,预期增长率越高的预期越高。未来。虽然你不想完全依赖这一因素,但它可以帮助你将公司与同行业中的其他公司进行比较。 6.管理 公司管理得如何?你觉得负责人是否胜任?什么是一般文化?公司是创新的吗?另外,考虑一下丑闻是否会伤害公司。还要记住,一些丑闻只会在短期内损害公司。如果公司很可能从挫折中恢复过来,那么在这些困难中你可以获得非常好的股价。 7.股息 支付股息的公司通常具有一定的稳定性。但是,要警惕收益率很高的公司。这可能表明即将出现不稳定。此外,一家支付大量红利的公司可能不会再投资该公司。寻找那些随着时间的推移支付适度但定期(和增加)股息的公司。

    2018年12月18日 153 0 0
  • 成功选股的五个秘诀以及如何使用它们

    嗨投资者,在这篇文章中,我们将讨论成功选股的5个秘诀。 成功选股有两个主要秘诀:第一,你应该有一个深思熟虑的投资策略,其次,你应该遵循所需的正确纪律,让你的投资为你工作。 你可以通过合理地思考你的财务目标,分析你的风险偏好,你需要的每月总节省量以及相应地制定计划,来制定正确的策略和资产分配。 如果你无法做到这一点,你可以随时要求你的财务顾问为你做。如果投资如此简单,那么为什么大多数投资者在市场上亏损,尽管有正确的策略和充足的现金流?答案在于你的方法。 投资是20%策略和80%心理。虽然大多数投资者都擅长选股,但他们失败的是遵循正确的纪律并接近市场。 如果你读过像沃伦巴菲特,彼得林奇和约翰邓普顿这样的成功投资者,你会发现他们非常重视在选择股票和投资时遵循正确的投资纪律。 在仔细阅读并完整地阐述所有教学之后,我编写了一些重要观点,如果遵循这些重要观点,将解决所有与投资有关的问题。那些是什么?让我们逐一详细了解它们: 成功选股的秘诀#1:如果有人给你10%的终身收入: 这是选股中最大的秘密,投资者必须像业务所有者一样思考。 想象一下,如果你获得一笔一次性收入的10%的终身收入,你将如何决定拥有他一生收入的合适价格?通过观察他过去和现在的收入,他以前的收入增长,他每月节省和支出的金额以及他有多少债务,如果有的话。根据这些参数,你可以预测他未来的增长以及你将获得10%的终身收入。 投资者应该总是问自己,如果他决定在整个生命周期中持有它,他将从股票中获得(或者至少期望获得)。当你拥有公司的股份时,你拥有其部分资产和收益。即使你购买的是业务的一小部分,你也可以考虑购买整个业务,这样就可以为你提供切合实际的估值方法。通过分析公司过去业绩的历史,并对未来收益做出一些合理但保守的估计,你可以达到一个公平的价格,你愿意为拥有公司而支付。 成功选股的秘诀#2:关注业务经济: 成功选股的第二个秘诀在于分析业务的经济性。 虽然过去的表现说明了公司的运作方式,但公司业绩的未来取决于公司的经济状况。 企业的经济性取决于未来的预期增长,公司在该领域的地位,持久的竞争优势以及公司能够维持多久。 一个在市场上占据主导地位的公司,加上良好的收益,不断上升的盈利能力,低廉的开支以及长期定期派发的低价优惠,绝对是一项巨大的投资。具有良好长期经济效益且在市场中占据强势地位的公司是长期的巨大投资。 投资者应该始终关注具有良好行业经济效益的公司,特别是长期发展,并找到最优质的公司,这些公司的收益高,盈利能力增长良好,保守融资,管理节俭,每次下跌都会积累股票。价格。 成功选股的秘诀#3:不跟随牛群: 这个很难遵循,特别是当有不断的新闻流时。成功的选股需要你关注事实而不是意见。 每次市场暴跌,所有的代码都是红色的,商业渠道告诉你它有多糟糕,你觉得你的投资组合是一艘正在下沉的船只,没有人想继续投资。 那时成功的投资者会以合理的价格购买优质公司。以合理的价格获得优质股票的最佳方式是通过 在市场恐慌期间通常发生的折扣进行投资。 本杰明格雷厄姆在他的着作“智能投资者”中说:“投资你是不对的,因为人们同意你,你是对的,因为你得到了正确的事实”。 成功的投资者不会陷入从众心理中,他们的做法与牛群的做法相反。 每当市场恐慌时,关注公司的基本商业价值,如果这基本上不受影响但价格已经大幅度改正,你知道你正在寻找一种可以在未来给你带来多重回报的便宜货。 成功选股的秘诀#4:耐心等待: 播种时,你不要指望它会长大,一夜之间变成一棵树,开始结果。为了获得一些回报,你必须耐心等待并继续努力。 投资类似于种植种子。当企业做得好时,股票最终会跟随,但要从你的投资中获得有意义的回报,你必须要有耐心并给予业务时间来增长。时间是一个好公司的好朋友,是平庸的敌人。 当你投资于一项伟大的业务时,复合的力量对你有利,从长远来看,你可以获得多重回报。你持有更好股票的时间越长,你的投资回报就越大。 成功选股的秘诀#5:从错误中吸取教训: 无论你的选股多么谨慎,你的投资的一部分可能会走错路,吃你的投资组合利润。 这并不意味着你应该感到沮丧并开始责怪市场。一个成功的投资者总是愿意从他的错误中吸取教训并改善他的投资策略。 学习是一个持续的过程,它可以帮助你更好地进行投资并获得经验。错误友好,你会有更少的遗憾和更多的经验(当然你的银行账户中有很多钱)。 结论: 投资不是一次性的演出或黑客行为。这是关于练习,犯错误和向他们学习。投资需要纪律,耐心和学习才能获得成功的被动收入。 你不能把种子扔在田里,期待丰收,你必须给它浇水,用粪肥滋养它并保护它免受昆虫的侵害,以获得良好的效果。 同样地,只是在股票上投入资金并不会给你带来超常的回报,你必须保持警惕,在企业中寻找质量,小心你的选股,并保护它免受潜在的损失。 但是,随着生活中的所有艰苦工作终于得到回报,投资也会以安全无忧的金融生活形式得到回报。 这一切都在我们的帖子“成功选股的5个秘诀”中我希望你喜欢并喜欢阅读它。

    2018年12月13日 122 0 0
  • 选择股票时需要注意什么

    投资者在选择股票时一些基本因素需要注意: 所有权:当一家公司的高管拥有公司的大部分股份时,股东可以看到公司的高管们有良好的既得利益。还有必要考虑高管薪酬是否取决于他们所经营业务的表现。 发展中的行业:寻找仍在增长且具有进一步增长潜力的行业的股票。由于这种增长,这些股票有可能上涨。投资成熟行业的增长有限,但盈利可能更加稳定和可预测。 低现金储备:成长中的公司总是使用多余的现金来扩展业务。如果一家公司的资产负债表上有大量现金,这可能意味着它们不能再增长,因为公司已经发展到最大产能。 回购:这是一个好兆头,该公司的收益和收入增长如此迅速,他们正在回购他们的股票。回购将提高股价,因此股东通过增加每股收益可以获得更好的股票价值(收益保持不变,而发行股票则下跌)。 寻找触及新的52周高点的股票:这表明股票显示出向上的动力。投资者对股票充满信心,因为他们认为公司有强劲的增长前景。这一积极势头是一个很好的指标,股票可以继续这一趋势。 低债务水平:股票的波动性与其拥有的杠杆比率之间存在直接关联。债务越多,股票的波动性就越大。如果一家公司的债务水平高于同行业的其他公司,那么如果提高利率,它可能会更加脆弱。 历史:寻找之前表现出色的股票。虽然过去的表现并不总能反映未来的表现,但它会让人了解公司的运作方式。处于增长初期的股票可能尚未制定产生强劲利润的策略,因此这些股票难以获得一致的正面表现。 频繁宣传:避免频繁出现在新闻中的股票,因为这可能导致股票波动很大,而且潜在的快速移动与新闻报道一致。被丑闻玷污的股票可能会发现他们的股票价格走势被夸大了。 竞争优势:寻找消费者愿意为其产品带来不同点的公司。这些公司拥有竞争对手所没有的创新产品。

    2018年12月12日 147 0 0
  • 如何挑选好股票和债券

    选择好的股票和债券可以带来稳定的回报并增加你的投资组合的价值。根据2010年人口普查,通胀后股票的总回报率为13%。2012年12月,“商业周刊”报道美国公司债券平均回报率为10%。考虑到这些利率,了解如何选择健康的股票和债券可以增加你获得最大投资回报的机会。 了解股票与公司债券的不同之处。如果你是股票所有者,则你是公司的一部分所有者。如果你拥有公司债券,你就是该公司的贷款人。虽然股票历史上的表现优于公司债券,但债券提供更稳定的回报。了解个人风险承受能力,以更好地确定两者中的哪一种或混合物最适合你的投资组合。 监控有关经济的新闻文章,以确保你投资的国家和行业的稳定性。阅读行业报告和专业期刊,在投资前分析一组区域行业。选择一个看起来经济安全且在不久的将来有增长潜力的行业。 将公司收益与你的行业表现进行比较。使用股票分析网站即时比较股票及其行业的比率。输入股票代码并单击搜索。根据你使用的网站,可以显示各种市场指标,包括市盈率和趋势图,趋势图和每日交易百分比变化。确定公司是否稳定并且是否匹配或超过行业盈利能力。 如果你投资股票,请将公司趋势与其指数进行比较。不要害怕短期波动。寻找整体趋势。将指数与相对强弱指数进行比较,以确保当前的库存稳定性,帮助你找到最佳购买时机。如果RSI跌破30,则可能表明该指数处于超卖状态。指数升至70以上可能超买。如果股票没有超买或超卖,买入低价卖高。在购买,观看或阅读有关金融和新闻来源的股票期货的故事之前,要了解股票的走向。 研究你想要购买的公司债券的信用评级。三大机构评级公司分别为标准普尔,穆迪和惠誉。尽管这些机构的评级范围略有不同,但标准普尔和惠誉的最高评级为AAA。穆迪的最高评级是Aaa。代理商评级可在财经新闻网站,公司网站和代理网站上获得。 阅读公司财务报告,包括公司损益表,资产负债表和现金流量报告。如果你购买债券,请查找并比较已发行的利率。可以在任何监控金融市场的网站上找到这些摘要。季度报告和财务报表将提供给美国证券交易委员会,可以在SEC网站上通过在页面右上角键入公司或股票代码来查看。根据美国证券交易委员会的规定,所有外国和国内公司都必须提交登记声明和定期报告。 投资各种投资,包括股票和债券,可以帮助你的投资组合多样化并分散风险。 警告 没有保证的投资回报。股票和债券都有可能失去你的全部投资。在投资之前,始终研究行业,指数和公司。

    2018年11月21日 176 0 0